銀行即時(shí)通訊工具使用規(guī)范是什么？詳細(xì)解答來(lái)了……

《通知》要求在從事銀行間市場(chǎng)債券及衍生品等交易時(shí)，市場(chǎng)機(jī)構(gòu)要使用具有實(shí)名認(rèn)證、權(quán)限管理、信息留痕及記錄保存等功能的交易即時(shí)通訊工具規(guī)范開(kāi)展業(yè)務(wù)，并提出對(duì)市場(chǎng)機(jī)構(gòu)及人員使用交易即時(shí)通訊工具的行為要求，特別是群組溝通管理的要求。同時(shí)，《通知》還明確為市場(chǎng)機(jī)構(gòu)開(kāi)展交易提供通訊工具服務(wù)的運(yùn)營(yíng)商應(yīng)配合交易商協(xié)會(huì)自律管理。

《通知》設(shè)置一年過(guò)渡期。市場(chǎng)機(jī)構(gòu)在過(guò)渡期內(nèi)，應(yīng)逐步完善對(duì)交易即時(shí)通訊工具的內(nèi)部管理，規(guī)范從業(yè)人員使用交易即時(shí)通訊工具的行為，并在過(guò)渡期結(jié)束前確保本機(jī)構(gòu)交易即時(shí)通訊工具使用及管理符合《通知》相關(guān)要求。此外，對(duì)于債務(wù)融資工具發(fā)行、分銷環(huán)節(jié)，主承銷商、承銷團(tuán)成員、投資人等通過(guò)即時(shí)通訊工具開(kāi)展業(yè)務(wù)的，鼓勵(lì)參照《通知》要求執(zhí)行。

下一步，交易商協(xié)會(huì)將在人民銀行的指導(dǎo)下，有序引導(dǎo)和督促銀行間市場(chǎng)機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員規(guī)范交易行為，加強(qiáng)二級(jí)市場(chǎng)自律管理，全力維護(hù)銀行間市場(chǎng)健康穩(wěn)定和良好生態(tài)。

關(guān)于規(guī)范銀行間市場(chǎng)交易即時(shí)通訊工具使用有關(guān)事項(xiàng)的通知

各市場(chǎng)成員：

為進(jìn)一步加強(qiáng)銀行間市場(chǎng)交易即時(shí)通訊工具使用規(guī)范，落實(shí)交易業(yè)務(wù)全程留痕要求，維護(hù)市場(chǎng)運(yùn)行秩序，根據(jù)《中國(guó)人民銀行 銀監(jiān)會(huì) 證監(jiān)會(huì) 保監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范債券市場(chǎng)參與者債券交易業(yè)務(wù)的通知》（銀發(fā)〔2017〕302號(hào)）等有關(guān)規(guī)定及《銀行間債券市場(chǎng)債券交易自律規(guī)則》（交易商協(xié)會(huì)公告〔2014〕5號(hào)）、《銀行間市場(chǎng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)自律指引》（交易商協(xié)會(huì)公告〔2013〕18號(hào)）等自律規(guī)則，現(xiàn)就有關(guān)事項(xiàng)通知如下：

一、本通知所稱交易即時(shí)通訊工具，是指市場(chǎng)參與者之間為開(kāi)展銀行間市場(chǎng)債券及相關(guān)衍生品等交易的詢價(jià)、報(bào)價(jià)、經(jīng)紀(jì)撮合、溝通交易意向以及即時(shí)傳遞其他交易相關(guān)業(yè)務(wù)信息所使用的電子通訊服務(wù)軟件。

市場(chǎng)參與者是指符合銀行間市場(chǎng)有關(guān)準(zhǔn)入規(guī)定的各類金融機(jī)構(gòu)和各類非法人產(chǎn)品的資產(chǎn)管理人。債券及相關(guān)衍生品等交易包括現(xiàn)券買賣、債券回購(gòu)、債券借貸、債券遠(yuǎn)期、利率衍生品和信用衍生品等符合規(guī)定的交易。

二、市場(chǎng)參與者應(yīng)加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員使用交易即時(shí)通訊工具開(kāi)展債券及相關(guān)衍生品等交易和相應(yīng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)（以下統(tǒng)稱“交易相關(guān)業(yè)務(wù)”）的合規(guī)管理，明確從業(yè)人員開(kāi)展交易相關(guān)業(yè)務(wù)應(yīng)使用的交易即時(shí)通訊工具范圍及相應(yīng)規(guī)范。

從業(yè)人員使用交易電話、書面文件等方式開(kāi)展交易相關(guān)業(yè)務(wù)的，市場(chǎng)參與者應(yīng)參照本通知的有關(guān)要求進(jìn)行管理。

三、市場(chǎng)參與者應(yīng)向交易即時(shí)通訊工具運(yùn)營(yíng)商（以下簡(jiǎn)稱“運(yùn)營(yíng)商”）充分了解交易即時(shí)通訊工具產(chǎn)品功能和運(yùn)營(yíng)情況，使用符合以下要求的交易即時(shí)通訊工具開(kāi)展交易相關(guān)業(yè)務(wù)：

（一）支持從業(yè)人員實(shí)名注冊(cè)或認(rèn)證交易即時(shí)通訊工具賬戶，同時(shí)可由市場(chǎng)參與者核實(shí)認(rèn)證從業(yè)人員任職信息并在賬戶中標(biāo)識(shí)認(rèn)證情況；

（二）支持市場(chǎng)參與者對(duì)本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的交易即時(shí)通訊工具賬戶進(jìn)行身份及功能權(quán)限管理；

（三）對(duì)市場(chǎng)參與者按照本通知要求使用交易即時(shí)通訊工具所產(chǎn)生的全部通訊信息進(jìn)行妥善存儲(chǔ)，包括但不限于一對(duì)一對(duì)話和群組對(duì)話信息等；

（四）支持市場(chǎng)參與者在本通知規(guī)定的信息保存期限內(nèi)，調(diào)取查看或通過(guò)數(shù)據(jù)接口等方式導(dǎo)出下載本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的全部通訊信息；

（五）具備支持市場(chǎng)參與者合規(guī)有序開(kāi)展交易相關(guān)業(yè)務(wù)的其他功能條件。

四、市場(chǎng)參與者應(yīng)實(shí)名使用交易即時(shí)通訊工具開(kāi)展交易相關(guān)業(yè)務(wù)，在交易即時(shí)通訊工具的用戶信息界面中標(biāo)識(shí)可識(shí)別確認(rèn)從業(yè)人員身份的個(gè)人姓名和任職機(jī)構(gòu)，不得出借或借用他人的交易即時(shí)通訊工具賬戶。鼓勵(lì)在賬戶名稱中標(biāo)識(shí)從業(yè)人員所從事的具體業(yè)務(wù)類型和崗位等信息。

五、市場(chǎng)參與者使用交易即時(shí)通訊工具開(kāi)展交易相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)了解業(yè)務(wù)對(duì)象個(gè)人及任職機(jī)構(gòu)身份，不得有意與未經(jīng)其他市場(chǎng)參與者認(rèn)證以及其他無(wú)法識(shí)別個(gè)人和機(jī)構(gòu)身份的人員開(kāi)展交易相關(guān)業(yè)務(wù)。鼓勵(lì)市場(chǎng)參與者為其他機(jī)構(gòu)確認(rèn)本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的身份信息提供必要便利。

市場(chǎng)參與者應(yīng)規(guī)范使用交易相關(guān)業(yè)務(wù)用語(yǔ)，清晰、準(zhǔn)確表達(dá)和溝通交易信息，避免因用語(yǔ)不規(guī)范對(duì)交易相關(guān)方造成誤導(dǎo)。

六、市場(chǎng)參與者應(yīng)采取信息技術(shù)等手段有效監(jiān)控從業(yè)人員的交易相關(guān)行為，實(shí)現(xiàn)交易相關(guān)業(yè)務(wù)全程留痕，要求從業(yè)人員使用交易即時(shí)通訊工具支持保存的信息形式開(kāi)展交易相關(guān)業(yè)務(wù)，在交易即時(shí)通訊工具、交易電話、書面文件等載體中完整反映詢價(jià)、報(bào)價(jià)、交易要素確認(rèn)等交易活動(dòng)的真實(shí)過(guò)程，并可根據(jù)合規(guī)需要建立完善特殊場(chǎng)景下的信息留痕規(guī)范。

從業(yè)人員不得為規(guī)避內(nèi)外部留痕要求，使用個(gè)人通訊設(shè)施溝通交易后再通過(guò)任職機(jī)構(gòu)規(guī)定的交易即時(shí)通訊工具進(jìn)行形式詢價(jià)，不得為規(guī)避留痕要求撤回已發(fā)布的信息。

七、市場(chǎng)參與者應(yīng)加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員建立和參與交易即時(shí)通訊工具群組對(duì)話開(kāi)展交易相關(guān)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理，落實(shí)本通知關(guān)于人員實(shí)名和信息留痕的要求。從業(yè)人員建立群組的，市場(chǎng)參與者應(yīng)明確有關(guān)群組建立及解散條件、建群及入群人員身份、群組人數(shù)規(guī)模、溝通業(yè)務(wù)范圍等內(nèi)部要求，并對(duì)從業(yè)人員建立的群組承擔(dān)相應(yīng)管理責(zé)任。

八、市場(chǎng)參與者應(yīng)加強(qiáng)從業(yè)人員業(yè)務(wù)權(quán)限管理，對(duì)于發(fā)生崗位變動(dòng)或離職的從業(yè)人員，及時(shí)調(diào)整或終止其業(yè)務(wù)權(quán)限，變更或注銷其交易即時(shí)通訊工具賬戶信息。從業(yè)人員離崗或離職后，不得繼續(xù)使用原崗位或原任職機(jī)構(gòu)的身份信息開(kāi)展交易相關(guān)業(yè)務(wù)。

九、市場(chǎng)參與者應(yīng)對(duì)交易詢價(jià)、報(bào)價(jià)、決策、審核、執(zhí)行等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的相關(guān)信息留存?zhèn)洳?，確保信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有意編造、篡改、刪除、損毀交易詢價(jià)記錄及其他業(yè)務(wù)信息。音頻信息應(yīng)至少保存兩年。電子信息以及其他書面信息應(yīng)至少保存五年。

十、為市場(chǎng)參與者開(kāi)展交易相關(guān)業(yè)務(wù)提供交易即時(shí)通訊工具服務(wù)的運(yùn)營(yíng)商，應(yīng)遵守國(guó)家數(shù)據(jù)安全、網(wǎng)絡(luò)安全、個(gè)人信息保護(hù)等相關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定和本通知的有關(guān)要求，結(jié)合市場(chǎng)參與者的內(nèi)控合規(guī)需要，持續(xù)完善交易即時(shí)通訊工具功能及服務(wù)。

運(yùn)營(yíng)商應(yīng)在提供服務(wù)后向交易商協(xié)會(huì)進(jìn)行信息登記，說(shuō)明交易即時(shí)通訊工具的產(chǎn)品功能、系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)、信息存儲(chǔ)、數(shù)據(jù)保護(hù)、合規(guī)管理、應(yīng)急處置等情況。交易商協(xié)會(huì)將及時(shí)公布為銀行間市場(chǎng)提供交易即時(shí)通訊工具服務(wù)的運(yùn)營(yíng)商名單。

十一、市場(chǎng)參與者應(yīng)遵守國(guó)家市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)相關(guān)法律法規(guī)，自覺(jué)維護(hù)市場(chǎng)公平秩序，不得不當(dāng)影響其他市場(chǎng)參與者按照本通知要求自主選擇交易即時(shí)通訊工具。

十二、交易商協(xié)會(huì)對(duì)市場(chǎng)參與者及其從業(yè)人員的交易即時(shí)通訊工具使用情況進(jìn)行自律管理，持續(xù)加強(qiáng)市場(chǎng)參與者交易相關(guān)行為規(guī)范。

交易即時(shí)通訊工具運(yùn)營(yíng)商有義務(wù)配合交易商協(xié)會(huì)的自律管理，按照交易商協(xié)會(huì)的要求做好交易相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)信息的存儲(chǔ)管理，并為交易商協(xié)會(huì)針對(duì)市場(chǎng)參與者進(jìn)行檢查調(diào)查的數(shù)據(jù)調(diào)取提供支持。

十三、市場(chǎng)參與者應(yīng)在本通知發(fā)布之日起一年內(nèi)，滿足本通知關(guān)于交易即時(shí)通訊工具使用管理的各項(xiàng)要求。

十四、對(duì)于債務(wù)融資工具發(fā)行、分銷環(huán)節(jié)，主承銷商、承銷團(tuán)成員、投資人等通過(guò)交易即時(shí)通訊工具開(kāi)展業(yè)務(wù)的，鼓勵(lì)參照本通知要求執(zhí)行。

特此通知。

中國(guó)銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì)

2021年12月20日